工作地点：

北京市

工作职责：

1. 资金计划与头寸管理：
负责公司日常资金头寸的精准预测、监控与调度，确保流动性安全。
编制并执行短期、中期资金滚动计划，优化资金使用效率。
管理银行账户体系，包括账户开立、变更、注销及日常维护。
监控银行账户余额，确保支付需求及时满足，避免资金闲置。
2. 资金收付与结算：
管理公司核心资金的集中收付（保费收入、赔款支出、费用支出、再保结算等），确保准确、及时、安全。
监督、审核大额资金支付的合规性与审批流程。
优化收付款流程，提高结算效率，降低操作风险。
3. 银行关系与账户管理：
维护与主要合作银行的良好关系，进行日常沟通与协调。
负责银行账户信息管理、银企直连系统维护及对账工作。
评估银行服务，参与银行服务协议的谈判与管理。
4. 投资资金划拨与运营支持：
与投资部门沟通，准确、及时地完成投资资金的划拨。
5. 系统建设与流程优化：
参与或负责资金管理相关系统（如资金管理系统、银企直连、收付款渠道等）的需求提出、测试、上线及日常运维。
持续优化资金管理流程、操作手册和内控制度，提高效率并控制风险。
6. 报告与合规：
编制资金日报、周报、月报及相关管理报表（如资金头寸表、现金流量预测表等）。
确保所有资金操作符合公司财务制度、内控要求及外部监管规定（如银保监会/金融监管总局关于保险资金运用的相关规定）。
配合内外部审计、检查，提供所需资料并落实整改。
7. 领导交办的其他事项。

任职资格：

1. 基本要求：
本科及以上学历，财务、会计、金融、经济、精算或相关专业。
1年以上金融行业（银行、证券、保险、基金等）资金管理、司库、财务运营或相关岗位工作经验，具备中级会计职称CPA等资格者优先，有财产保险公司总部或大型金融机构总部资金管理工作经验者优先。
熟悉金融市场运作规则，了解银行结算、支付清算体系。,
2. 专业知识与技能：
核心技能： 精通资金头寸管理、现金流预测、银行账户管理、流动性风险管理。
保险行业知识： 了解财产保险业务模式、业务流程（承保、理赔、再保）对资金流的影响，熟悉保险资金运用监管规定者优先。
财务知识： 扎实的财务会计基础，理解财务报表（尤其现金流量表）。
风险管理： 具备较强的风险意识，熟悉操作风险、流动性风险的识别与管理方法。
系统能力： 熟练使用主流资金管理系统者优先；精通Excel等办公软件，具备较强的数据处理和分析能力。
法规合规： 了解与资金管理相关的法律法规、监管要求和反洗钱知识。
3. 能力素质：
高度责任心与风险意识： 对资金安全极度敏感，工作严谨细致，能承受压力。
优秀的分析与解决问题能力： 能够准确预测现金流，识别潜在问题并提出解决方案。
良好的沟通协调能力： 能有效与内部各部门（财务、投资、精算、业务、IT）及外部银行进行沟通协作。
高效执行力与时间管理能力： 能高效、准确地处理大量时效性强的交易和任务。
学习能力： 能够快速学习新知识、新系统，适应监管政策变化。
诚信正直： 具备良好的职业道德和职业操守。